'ਐਚਐਸਬੀਸੀ ਨੇ ਅਚਾਨਕ ਮੇਰਾ ਬੈਂਕ ਖਾਤਾ ਬੰਦ ਕਰ ਦਿੱਤਾ - ਅਤੇ ਮੈਨੂੰ ਰਹਿਣ ਲਈ ਇੱਕ ਪੈਸਾ ਦੇ ਬਿਨਾਂ ਛੱਡ ਦਿੱਤਾ'

ਅਗਸਟੀਨ ਕਦੇ ਵੀ ਇਹ ਪਤਾ ਨਹੀਂ ਲਗਾ ਸਕਿਆ ਕਿ ਉਸਦੇ ਖਾਤੇ ਨੂੰ ਕਿਉਂ ਰੋਕਿਆ ਗਿਆ ਸੀ

ਇੱਕ ਐਚਐਸਬੀਸੀ ਗਾਹਕ ਨੇ ਆਪਣੇ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਨੂੰ ਰਿਲੀਜ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੀ ਮੁਸ਼ਕਲ ਬਾਰੇ ਗੱਲ ਕੀਤੀ ਜਦੋਂ ਰਿਣਦਾਤਾ ਨੇ ਬਿਨਾਂ ਕਿਸੇ ਚਿਤਾਵਨੀ ਦੇ ਇਸਨੂੰ ਬੰਦ ਕਰ ਦਿੱਤਾ - ਜਿਸ ਕਾਰਨ ਉਹ ਆਪਣੇ ਸਟਾਫ ਨੂੰ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਮਰੱਥ ਹੋ ਗਿਆ।

37 ਸਾਲਾ ਅਗਸਟੀਨ ਲਾਰੋਕਾ ਨੇ ਵੈਪ ਉਤਪਾਦ ਵੇਚਣ ਵਾਲੇ ਆਪਣੇ ਛੋਟੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਨੂੰ ਚਲਾਉਣ ਲਈ 2015 ਵਿੱਚ ਐਚਐਸਬੀਸੀ ਵਿੱਚ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਿਆ.

ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜੁਲਾਈ 2017 ਵਿੱਚ, ਉਹ ਕਹਿੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਇਹ ਜਾਣ ਕੇ ਉੱਠਿਆ ਕਿ ਉਸਦੇ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਡੈਬਿਟ ਕਾਰਡ ਨੇ ਕੰਮ ਕਰਨਾ ਬੰਦ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ.

ਘਬਰਾਹਟ ਵਿੱਚ, ਲਾਰੋਕਾ ਕਹਿੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਆਪਣੀ ਸਥਾਨਕ ਸ਼ਾਖਾ ਵਿੱਚ ਗਿਆ, ਜਿੱਥੇ ਉਸਨੂੰ ਦੱਸਿਆ ਗਿਆ ਕਿ ਉਸਦਾ ਖਾਤਾ 'ਫ੍ਰੀਜ਼' ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ.

ਉਹ ਦਾਅਵਾ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਸਟਾਫ ਨੇ ਉਸਨੂੰ ਦੱਸਿਆ ਕਿ ਉਹ ਆਪਣੇ ਫੈਸਲੇ ਦਾ ਕਾਰਨ ਮੁਹੱਈਆ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਮਰੱਥ ਹਨ - ਇਸਦੇ ਨਾਲ ਹੀ ਉਸਦੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਜਾਰੀ ਕਰਨਾ ਹੈ ਇਸ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਸਲਾਹ.

ਅਗਸਟੀਨ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਇਹ ਉਦੋਂ ਤੱਕ ਨਹੀਂ ਸੀ ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਉਸਨੇ ਆਪਣੇ ਡੈਬਿਟ ਕਾਰਡ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਨਾ ਕੀਤੀ ਕਿ ਉਸਨੂੰ ਅਹਿਸਾਸ ਹੋਇਆ ਕਿ ਇਹ ਜੰਮ ਗਿਆ ਹੈ (ਚਿੱਤਰ: ਗੈਟਟੀ ਚਿੱਤਰਾਂ ਦੁਆਰਾ ਯੂਨੀਵਰਸਲ ਚਿੱਤਰ ਸਮੂਹ)

'ਇਸਨੇ ਮੈਨੂੰ ਪ੍ਰੇਸ਼ਾਨ ਅਤੇ ਅਚਾਨਕ ਛੱਡ ਦਿੱਤਾ,' ਲਾਰੋਕਾ ਨੇ ਮਿਰਰ ਮਨੀ ਦੁਆਰਾ ਦੇਖੇ ਗਏ ਇੱਕ ਪੱਤਰ ਵਿੱਚ ਸਮਝਾਇਆ ਅਤੇ ਐਚਐਸਬੀਸੀ, ਵਿੱਤੀ ਲੋਕਪਾਲ ਅਤੇ ਕਈ ਸੰਸਦ ਮੈਂਬਰਾਂ ਨੂੰ ਸੰਬੋਧਿਤ ਕੀਤਾ.

'ਮੇਰੇ ਕੋਲ ਆਪਣਾ ਕਾਰੋਬਾਰ ਚਲਾਉਣ ਲਈ ਮੇਰੇ ਨਕਦ ਪ੍ਰਵਾਹ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਨਹੀਂ ਸੀ.'

ਉਸਦੀ ਸ਼ਾਖਾ ਵਿੱਚ ਕਈ ਹੋਰ ਮੁਲਾਕਾਤਾਂ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਲਾਰੋਕਾ ਨੂੰ ਸੂਚਿਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਕਿ ਉਸਨੂੰ ਐਚਐਸਬੀਸੀ ਦੇ ਵਪਾਰਕ ਬੈਂਕਿੰਗ ਵਿਭਾਗ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਫੈਸਲੇ ਦੇ ਕਾਰਨਾਂ ਬਾਰੇ ਵਿਚਾਰ ਵਟਾਂਦਰੇ ਲਈ ਇੱਕ ਮੀਟਿੰਗ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕੇ.

ਵੱਡੇ ਭਰਾ 7 ਪ੍ਰਤੀਯੋਗੀ

ਲਾਰੋਕਾ ਦਾ ਕਹਿਣਾ ਹੈ ਕਿ ਉਸਨੇ ਇਹ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕੀਤੀ, ਹਾਲਾਂਕਿ ਹਰ ਮੌਕੇ ਤੇ, ਇੱਕ ਕੰਧ ਨਾਲ ਟਕਰਾਇਆ.

ਬੈਂਕ ਨੇ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਕਿ ਉਸਨੇ ਉਸਨੂੰ ਕਈ ਮੌਕਿਆਂ 'ਤੇ ਲਿਖਿਆ ਸੀ - ਅਤੇ ਉਸਨੂੰ ਜਨਵਰੀ 2017 ਵਿੱਚ ਉਸਦੇ ਖਾਤੇ ਬਾਰੇ ਵਿਚਾਰ ਵਟਾਂਦਰੇ ਲਈ ਛੱਡ ਦਿੱਤਾ ਸੀ - ਹਾਲਾਂਕਿ, ਲਾਰੋਕਾ ਦਾ ਦਾਅਵਾ ਹੈ ਕਿ ਉਸਨੂੰ ਅੱਜ ਤੱਕ ਕਦੇ ਵੀ ਇਹ ਪੱਤਰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਨਹੀਂ ਹੋਏ.

ਐਚਐਸਬੀਸੀ ਹੁਣ ਮੁਆਫੀ ਦੇ ਮਾਧਿਅਮ ਨਾਲ ਅਗਸਟੀਨ £ 1,000 ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਸਹਿਮਤ ਹੋ ਗਈ ਹੈ [ਸਟਾਕ ਚਿੱਤਰ] (ਚਿੱਤਰ: ਗੈਟੀ ਚਿੱਤਰ/ਆਈਸਟੌਕਫੋਟੋ)

ਕੀ ਤੁਸੀਂ ਬਿਨਾਂ ਕਿਸੇ ਚਿਤਾਵਨੀ ਦੇ ਆਪਣਾ ਬੈਂਕ ਖਾਤਾ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ? ਸੰਪਰਕ ਕਰੋ: emma.munbodh@NEWSAM.co.uk

ਲਾਰੋਕਾ ਨੇ ਸਮਝਾਇਆ, 'ਉਸ ਸਮੇਂ ਮੇਰੇ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਲਗਭਗ ,000 76,000 ਸਨ.

ਇਹ 13 ਜੁਲਾਈ ਨੂੰ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ ਅਤੇ ਸਤੰਬਰ ਦੇ ਅੱਧ ਵਿੱਚ ਜਾਰੀ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ.

'ਐਚਐਸਬੀਸੀ ਦੇ ਗਾਹਕ ਸੇਵਾਵਾਂ ਅਤੇ ਸੁਰੱਖਿਆ ਵਿਭਾਗ ਦੇ ਨਾਲ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਸਮਾਂ ਅਤੇ ਮਿਹਨਤ ਬਿਤਾਉਣ ਅਤੇ ਕੋਈ ਹੱਲ ਨਾ ਮਿਲਣ ਦੇ ਬਾਅਦ, ਮੈਂ ਐਚਐਸਬੀਸੀ ਦੇ ਸੀਈਓ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰਨ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਕੀਤਾ. ਉਸਨੇ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਇਸ ਮੁੱਦੇ ਨੂੰ ਸੁਲਝਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮੇਰੀ ਹੋਰ ਸਹਾਇਤਾ ਕੀਤੀ. '

ਮਿਰਰ ਮਨੀ ਐਚਐਸਬੀਸੀ ਦੇ ਸੰਪਰਕ ਵਿੱਚ ਆਇਆ - ਜੋ ਕਿ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਬਾਅਦ, ਹੁਣ ਅਗਸਟੀਨ ਨੂੰ ਮੁਆਵਜ਼ੇ ਵਜੋਂ £ 1,000 ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਸਹਿਮਤ ਹੋ ਗਿਆ ਹੈ.

ਐਚਐਸਬੀਸੀ ਦੇ ਬਿਆਨ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ, 'ਵਿੱਤੀ ਅਪਰਾਧਾਂ ਨੂੰ ਰੋਕਣ ਦੇ ਸਾਡੇ ਯਤਨਾਂ ਦੇ ਹਿੱਸੇ ਵਜੋਂ ਅਸੀਂ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ' ਕੇਵਾਈਸੀ 'ਸਮੀਖਿਆਵਾਂ ਕਰ ਰਹੇ ਹਾਂ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਅਸੀਂ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਬਾਰੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੇਣ ਲਈ ਕਹਿੰਦੇ ਹਾਂ।

'ਅਸੀਂ ਇਸ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਲਈ ਕਈ ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦੇ ਹਾਂ ਕਿਉਂਕਿ ਸਾਨੂੰ ਵਾਧੂ ਡੇਟਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਸਾਨੂੰ ਜੋ ਦੱਸਿਆ ਹੈ ਉਸ ਨੂੰ ਸਪਸ਼ਟ ਕਰਨ ਲਈ ਗਾਹਕਾਂ ਨਾਲ ਕਈ ਵਾਰ ਗੱਲ ਕਰਨ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ.

'ਇਸ ਕਾਰਨ ਹੋਣ ਵਾਲੀ ਅਸੁਵਿਧਾ ਲਈ ਅਸੀਂ ਮੁਆਫ਼ੀ ਮੰਗਦੇ ਹਾਂ, ਪਰ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਬੇਨਤੀ ਕਰਦੇ ਹਾਂ ਕਿ ਉਹ ਸਾਡੀਆਂ ਬੇਨਤੀਆਂ ਦਾ ਜਿੰਨਾ ਜਲਦੀ ਹੋ ਸਕੇ ਅਤੇ ਵਿਆਪਕ ਤੌਰ' ਤੇ ਜਵਾਬ ਦੇਣ.

'ਜੇ ਸਾਨੂੰ ਉਹ ਸਾਰੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਪ੍ਰਾਪਤ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀ ਜਿਸਦੀ ਸਾਨੂੰ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਸਾਨੂੰ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਮੁਦਰਾ ਭੁਗਤਾਨ ਵਰਗੀਆਂ ਕੁਝ ਸੇਵਾਵਾਂ ਨੂੰ ਸੀਮਤ ਕਰਨ ਜਾਂ ਮੁਅੱਤਲ ਕਰਨ ਲਈ ਮਜਬੂਰ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਜਾਂ ਆਖਰੀ ਉਪਾਅ ਵਜੋਂ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਖਾਤਾ ਬੰਦ ਕਰਨ ਲਈ. ਅਸੀਂ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਗਾਹਕਾਂ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਾਂ ਕਿ ਸਾਨੂੰ ਅਜਿਹਾ ਨਾ ਕਰਨਾ ਪਵੇ. '

ਪਰ ਅਗਸਟੀਨ ਦਾ ਕੇਸ ਇੱਕ ਬੰਦ ਨਹੀਂ ਹੈ.

ਇੱਕ ਵਕੀਲ ਦਾ ਕਹਿਣਾ ਹੈ ਕਿ ਉਸਨੇ ਹਾਲ ਦੇ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਸੈਂਕੜੇ ਸਮਾਨ ਕੇਸ ਵੇਖੇ ਹਨ

'ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਦੇ ਸੈਂਕੜੇ ਮਾਮਲੇ'

ਮਿਰਰ ਮਨੀ ਨੇ ਦਰਜਨਾਂ ਗਾਹਕਾਂ ਅਤੇ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਤੋਂ ਸੁਣਿਆ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਬਿਨਾਂ ਕਿਸੇ ਸਪਸ਼ਟੀਕਰਨ ਦੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਬਿਨਾਂ ਕਿਸੇ ਚਿਤਾਵਨੀ ਦੇ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ, ਕੁਝ ਮਹੀਨਿਆਂ ਲਈ, ਹੋਰ ਸਾਲਾਂ ਲਈ.

ਪਾਰਟਨਰ ਜੌਨ ਬਿਨਸ ਬੀਸੀਐਲ ਸੌਲਿਸਟਰਸ ਵਿੱਚ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਵਿਰੋਧੀ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ ਮੁਹਾਰਤ ਰੱਖਦੇ ਹਨ - ਅਤੇ ਉਹ ਕਹਿੰਦੇ ਹਨ ਕਿ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਗਾਹਕਾਂ ਵਿੱਚ ਤੇਜ਼ੀ ਵੇਖੀ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਉੱਤੇ ਹਾਲ ਹੀ ਦੇ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਇਸ ਦਾ ਦੋਸ਼ ਲਗਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ.

ਡਾਰਕ ਸਰਕਲ ਬੂਟਾਂ ਲਈ ਅੱਖਾਂ ਦੀ ਕਰੀਮ

ਬਿਨਸ ਦਾ ਕਹਿਣਾ ਹੈ ਕਿ ਉਸਦੇ ਕੋਲ ਇਸ ਵੇਲੇ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਗਾਹਕ ਹਨ ਜੋ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਰੁਕਾਵਟਾਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹਨ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਸਖਤ ਉਪਾਵਾਂ ਨਾਲ ਨਜਿੱਠਣ ਲਈ ਸੰਘਰਸ਼ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਬੈਂਕਾਂ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਅਪਣਾ ਰਹੀਆਂ ਹਨ.

ਉਨ੍ਹਾਂ ਕਿਹਾ, 'ਅਸੀਂ ਗਿਣਤੀ ਨਹੀਂ ਰੱਖੀ ਹੈ ਪਰ ਅਸੀਂ ਸੁਰੱਖਿਅਤ sayੰਗ ਨਾਲ ਕਹਿ ਸਕਦੇ ਹਾਂ ਕਿ ਪਿਛਲੇ ਕੁਝ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ, ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਅਤੇ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਤੋਂ ਇਸ ਬਾਰੇ ਸਾਡੇ ਕੋਲ ਸੈਂਕੜੇ ਸਵਾਲ ਸਨ,' ਉਸਨੇ ਕਿਹਾ।

ਜੇ ਕੋਈ ਗਾਹਕ ਅਸਧਾਰਨ ਤੌਰ ਤੇ ਵੱਡਾ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜਾਂ ਆਮ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਉਦਾਹਰਣ ਵਜੋਂ, ਇਹ ਬੈਂਕ ਦੇ ਡੇਟਾਬੇਸ ਤੇ ਲਾਲ ਝੰਡੇ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਦਿਖਾਈ ਦੇ ਸਕਦਾ ਹੈ.

ਅਤੇ ਬੈਂਕਾਂ, ਕਾਨੂੰਨ ਦੁਆਰਾ, ਆਪਣੇ ਸ਼ੱਕ ਨੂੰ ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਅਪਰਾਧ ਏਜੰਸੀ (ਐਨਸੀਏ) ਦੇ ਕੋਲ ਵਧਾਉਣ ਲਈ ਮਜਬੂਰ ਹਨ.

ਇੱਕ ਵਾਰ ਜ਼ਿਕਰ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਉਹ ਮਨੀ-ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਕਨੂੰਨਾਂ ਦੇ ਤਹਿਤ ਇਹ ਦੱਸਣ ਦੀ ਕਿਸੇ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਦੇ ਅਧੀਨ ਨਹੀਂ ਹਨ.

' ਇਨ੍ਹਾਂ ਰੁਕਾਵਟਾਂ ਦਾ ਮੁੱਖ ਕਾਰਨ ਅਪਰਾਧ ਐਕਟ (ਪੀਓਸੀਏ) ਦੀਆਂ ਕਾਨੂੰਨੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ ਹਨ, 'ਜੌਹਨ ਦੱਸਦਾ ਹੈ.

'ਇਹ ਬੈਂਕਾਂ ਲਈ ਉਨ੍ਹਾਂ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਨਜਿੱਠਣਾ ਅਪਰਾਧ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਬਾਰੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ੱਕ ਹੈ.

ਚੱਟਾਨ ਸਿਖਲਾਈ ਜ਼ਮੀਨ

ਹੋਰ ਪੜ੍ਹੋ

ਪੈਸੇ ਦੀਆਂ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਕਹਾਣੀਆਂ

'ਬਦਕਿਸਮਤੀ ਨਾਲ, ਇੱਕ ਵਾਰ ਜਦੋਂ ਇਸਨੂੰ ਐਨਸੀਏ ਦੇ ਹਵਾਲੇ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਗਾਹਕ ਵਜੋਂ ਤੁਸੀਂ ਕੀ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ ਇਸ' ਤੇ ਅਸਲ ਸੀਮਾਵਾਂ ਹਨ. ਬੈਂਕ ਅਕਸਰ ਤੁਹਾਨੂੰ & amp; ਟਿਪਿੰਗ ਆਫ & apos; ਕਰਨ ਦੇ ਡਰੋਂ ਕੁਝ ਨਹੀਂ ਦੱਸੇਗਾ। ਅਪਰਾਧ, ਇਸ ਲਈ ਤੁਸੀਂ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਹਨੇਰੇ ਵਿੱਚ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹੋ ਕਿ ਉਹ ਸ਼ੱਕੀ ਕਿਉਂ ਹੋ ਗਏ ਹਨ.

'ਹਾਲਾਂਕਿ ਤੁਸੀਂ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜਣ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ, ਇਹ ਮਦਦ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦਾ ਅਤੇ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਾਵਧਾਨੀ ਨਾਲ ਇਹ ਮੰਨ ਲੈਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਜੋ ਵੀ ਤੁਸੀਂ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਦਿੰਦੇ ਹੋ ਉਹ ਐਨਸੀਏ, ਪੁਲਿਸ, ਐਚਐਮਆਰਸੀ, ਜਾਂ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਰਾਜ ਏਜੰਸੀਆਂ ਨਾਲ ਸਾਂਝੇ ਕੀਤੇ ਜਾਣਗੇ ਜੋ ਦਿਲਚਸਪੀ ਰੱਖਦੇ ਹਨ.'

ਜੌਨ ਦਾ ਕਹਿਣਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਡਾਟਾ ਸਬਜੈਕਟ ਐਕਸੈਸ ਰਿਪੋਰਟ (ਡੀਐਸਏਆਰ) ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ, ਪਰ ਇਸ ਨੂੰ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਮਹੀਨਾ ਲੱਗੇਗਾ ਅਤੇ ਜੇ ਉਹ ਸੋਚਦੇ ਹਨ ਕਿ ਇਹ ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ ਪੱਖਪਾਤ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਬੈਂਕ ਡਾਟਾ ਰੋਕ ਸਕਦਾ ਹੈ.

ਉਹ ਕਹਿੰਦਾ ਹੈ, 'ਤੁਸੀਂ ਵਿੱਤੀ ਲੋਕਪਾਲ ਨੂੰ ਵੀ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ, ਹਾਲਾਂਕਿ ਇਸ ਨਾਲ ਜਲਦੀ ਨਤੀਜੇ ਮਿਲਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਨਹੀਂ ਹੈ.

'ਜੇ ਬੈਂਕ ਨੇ ਐਨਸੀਏ ਤੋਂ ਸਹਿਮਤੀ ਮੰਗੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਇੱਕ ਕਾਨੂੰਨੀ ਸਮਾਂ ਮਿਆਦ ਸ਼ੁਰੂ ਹੁੰਦੀ ਹੈ - ਪਹਿਲੇ ਸੱਤ ਕਾਰਜਕਾਰੀ ਦਿਨ, ਫਿਰ ਹੋਰ 31 ਕੈਲੰਡਰ ਦਿਨ ਜੇ ਉਹ ਇਨਕਾਰ ਕਰ ਦਿੰਦੇ ਹਨ. ਉਸ ਸਮੇਂ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਬੈਂਕ ਨੂੰ ਕਾਨੂੰਨੀ ਤੌਰ ਤੇ ਉਹ ਕਰਨ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਜੋ ਉਸ ਨੂੰ ਕਰਨ ਲਈ ਸਹਿਮਤੀ ਮੰਗੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ.

'ਜੇ ਅਧਿਕਾਰੀ ਇਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਤੁਹਾਡੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਰੋਕਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਤਾਂ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਅਦਾਲਤ ਦੇ ਆਦੇਸ਼ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੋਏਗੀ. ਅਸੀਂ ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੇ ਆਦੇਸ਼ਾਂ ਅਤੇ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਗਿਰਾਵਟ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਅਪਰਾਧਿਕ ਜਾਂਚ ਨਾਲ ਨਜਿੱਠਣ ਦੇ ਆਦੀ ਹਾਂ. '

ਹਾਲਾਂਕਿ ਜੌਨ ਦਾ ਕਹਿਣਾ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਅਜਿਹੇ ਮਾਮਲੇ ਵੇਖ ਰਿਹਾ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਬੈਂਕ ਸਹਿਮਤੀ ਨਹੀਂ ਮੰਗ ਰਹੇ ਹਨ.

'ਇਸ ਦੀ ਬਜਾਏ ਉਹ ਸਿਰਫ ਅਣਮਿੱਥੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਫੰਡਾਂ' ਤੇ ਬੈਠੇ ਹਨ. ਇਹ ਬਹੁਤ ਵੱਖਰੀ ਕਿਸਮ ਦੀ ਸਮੱਸਿਆ ਹੈ। '

ਜੇ ਤੁਹਾਡਾ ਖਾਤਾ ਬਿਨਾਂ ਚੇਤਾਵਨੀ ਦੇ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਕੀ ਕਰਨਾ ਹੈ

ਇਹ ਬਹੁਤ ਨਿਰਾਸ਼ਾਜਨਕ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ - ਪਰ ਇਹ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਘਬਰਾਓ ਨਾ (ਚਿੱਤਰ: ਗੈਟਟੀ)

ਸਭ ਤੋਂ ਪਹਿਲੀ ਗੱਲ ਇਹ ਪਛਾਣਨਾ ਹੈ ਕਿ ਬੈਂਕ ਦੀਆਂ ਆਪਣੀਆਂ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ ਹਨ ਅਤੇ ਉਹ ਤੁਹਾਡੇ ਪ੍ਰਤੀ ਦੁਰਵਿਵਹਾਰ ਨਹੀਂ ਕਰ ਰਿਹਾ.

'ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਸਮੱਸਿਆ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾ ਸਕਦੇ ਹੋ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਸਪਸ਼ਟ, ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਅਤੇ ਸਰਲ ਜਵਾਬ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਇਹ ਚਾਲ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ - ਪਰ ਇਹ ਯਾਦ ਰੱਖੋ ਕਿ ਬੈਂਕ ਦੁਆਰਾ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਗਠਨ ਦੇ ਬਾਅਦ ਸ਼ੰਕਿਆਂ ਨੂੰ ਦੂਰ ਕਰਨਾ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਸੌਖਾ ਹੈ,' ਜੌਨ ਦੱਸਦਾ ਹੈ.

ਇਹ ਡੀਐਸਏਆਰ ਅਤੇ/ਜਾਂ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਦਰਜ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਇਸ ਨੂੰ ਬਰਦਾਸ਼ਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਵਕੀਲਾਂ ਨੂੰ ਨਿਰਦੇਸ਼ ਦਿਓ. ਵਿੱਤੀ ਅਪਰਾਧ ਮਾਹਰ ਹੋਣ ਦੇ ਨਾਤੇ, ਅਸੀਂ ਬੈਂਕ ਦੇ ਨਜ਼ਰੀਏ ਤੋਂ ਚੀਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਵੇਖਣ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਾਂ ਅਤੇ ਅੱਗੇ ਕੀ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਇਸਦੇ ਲਈ ਤੁਹਾਨੂੰ ਤਿਆਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਾਂ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਅਦਾਲਤੀ ਆਦੇਸ਼ ਜਾਂ ਅਪਰਾਧਿਕ ਪੁੱਛਗਿੱਛ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ. ਅਕਸਰ ਇੱਕ ਬਲੌਕ ਕੀਤਾ ਖਾਤਾ ਇਹ ਪਹਿਲਾ ਸੰਕੇਤ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕੁਝ ਹੋਰ ਭਿਆਨਕ ਪਾਈਪਲਾਈਨ ਵਿੱਚ ਹੈ. '

ਹਾਲਾਂਕਿ, ਲੰਮੀ ਉਡੀਕ ਲਈ ਤਿਆਰ ਰਹੋ.

ਜੌਨ ਦੱਸਦਾ ਹੈ, 'ਬਦਕਿਸਮਤੀ ਨਾਲ, ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਬੈਂਕ ਨੇ ਐਨਸੀਏ ਤੋਂ ਸਹਿਮਤੀ ਨਹੀਂ ਮੰਗੀ ਤੁਹਾਡੇ ਪੈਸੇ ਵਾਪਸ ਲੈਣ ਲਈ ਕੋਈ ਖਾਸ ਸਮਾਂ ਸਾਰਣੀ ਜਾਂ ਸੌਖਾ ਰਸਤਾ ਨਹੀਂ ਹੈ: ਤੁਸੀਂ ਮੁਕੱਦਮਾ ਚਲਾਉਣ ਦੀ ਧਮਕੀ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹੋ, ਪਰ ਇਸ' ਤੇ ਚੱਲਣਾ ਇੱਕ ਮਹਿੰਗੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ. '

ਇੱਥੋਂ ਤਕ ਕਿ ਜਿੱਥੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਸਹਿਮਤੀ ਮੰਗੀ ਹੈ, ਕਨੂੰਨੀ ਸਮਾਂ -ਸੀਮਾ - ਸੱਤ ਕੰਮਕਾਜੀ ਦਿਨ ਅਤੇ 31 ਕੈਲੰਡਰ ਦਿਨ - ਗਾਹਕ ਦੇ ਨਜ਼ਰੀਏ ਤੋਂ ਕਾਫ਼ੀ ਲੰਬੇ ਹਨ.

1911 ਦਾ ਕੀ ਮਤਲਬ ਹੈ

'ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਹ ਰਸਮੀ ਤੌਰ' ਤੇ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕਰਨ ਦੇ ਨਿਰਦੇਸ਼ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ - ਉਹ ਇਹ ਸਿੱਧਾ ਨਹੀਂ ਕਰਨਗੇ, ਪਰ ਇਹ ਬੈਂਕ ਨੂੰ ਸਹਿਮਤੀ ਦੀ ਬੇਨਤੀ ਕਰਨ ਲਈ ਕਹਿ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜੇ ਉਹ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਨਹੀਂ ਹਨ. '

ਜੇ ਬੈਂਕ ਨੂੰ ਮਨਾਇਆ ਨਹੀਂ ਜਾ ਸਕਦਾ ਅਤੇ ਵਿਧਾਨਕ ਸਮਾਂ -ਸੀਮਾ ਲੰਘ ਗਈ ਹੈ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਉਨ੍ਹਾਂ 'ਤੇ ਮੁਕੱਦਮਾ ਚਲਾਉਣ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹੋ - ਪਰ ਇਸਦੇ ਗਾਰੰਟੀਸ਼ੁਦਾ ਨਤੀਜੇ ਵੀ ਨਹੀਂ ਹੋਣਗੇ, ਜੌਨ ਕਹਿੰਦਾ ਹੈ.

'ਅਦਾਲਤਾਂ ਨੇ ਬੈਂਕਾਂ ਨਾਲ ਹਮਦਰਦੀ ਜਤਾਈ ਹੈ। ਪੀਓਸੀਏ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਦੀ ਸਥਿਤੀ, ਅਤੇ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਹ ਸਾਬਤ ਕਰਨ ਲਈ ਕੁਝ ਯਤਨ ਕਰਨੇ ਪੈ ਸਕਦੇ ਹਨ ਕਿ ਤੁਹਾਡੇ ਫੰਡ ਜਾਇਜ਼ ਹਨ. ਇਹ ਇੱਕ ਅਜਿਹੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਦਾ ਇੱਕ ਬਹੁਤ ਹੀ ਮੰਦਭਾਗਾ, ਬਹੁਤ ਹੀ ਅਣਉਚਿਤ ਮਾੜਾ ਪ੍ਰਭਾਵ ਹੈ ਜੋ ਅਪਰਾਧਿਕ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਵਿੱਚ ਵਿਘਨ ਪਾਉਣ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ, ਪਰ ਇਸਨੇ ਆਪਣੇ ਜਾਲ ਨੂੰ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਫੈਲਾ ਦਿੱਤਾ ਹੈ. '